Kullanılmayan Banka Hesapları Suç Ortaklığına Dönüşebilir
Uzmanlar, kullanılmayan banka hesaplarının dolandırıcılığa açık kapı olduğunu belirtiyor. IBAN paylaşımında dikkatli olunmalı.
Dijital ortamda artan dolandırıcılık yöntemleri, birçok masum bireyi istemeden de olsa suçlu konumuna düşürebiliyor. Özellikle üniversite öğrencileri ve ev kadınları gibi grupları hedef alan “IBAN kiralama” uygulaması, günümüzde önemli bir güvenlik tehdidi olarak dikkat çekiyor. Kırklareli Üniversitesi Hukuk Fakültesi’nden Prof. Dr. Seçkin Yavuzdoğan, vatandaşların kullanılmayan banka hesaplarını sürekli kontrol etmeleri ve şüpheli durumlarla karşılaştıklarında bu hesapları kapatmaları gerektiğini vurguladı.
Dolandırıcılar, genellikle “Hesabını sadece bir kez kullanalım, sana komisyon verelim” gibi cazip teklifler sunarak insanları kandırmaya çalışıyor. Ancak bu tür teklifleri kabul eden bireyler, paranın kaynağını bilmeseler bile hukuki olarak sorumlu tutulabiliyor. Bu durum, “nitelikli dolandırıcılık” ve “suçtan kaynaklanan mal varlığı değerlerini aklama” gibi ciddi suçlamalarla karşılaşmalarına neden olabilir. Mahkemelerde “haberim yoktu” savunması yapsalar bile, bu kişiler mahkumiyetle karşılaşabilir. Başkalarına banka hesabını kullandırmak, hukuken suç işlenmesine zemin hazırlamak anlamına geliyor.
Uzmanlar, dolandırıcıların dikkat çekmemek için genellikle gece saatlerinde küçük miktarlarda para transferleri yaptığını belirtiyor. Şüpheli bir durumla karşılaşıldığında, derhal bankayla iletişime geçilmesi ve hesabın bloke edilmesi gerektiği vurgulanıyor. Ayrıca, en yakın emniyet birimine veya savcılığa giderek suç duyurusunda bulunmak, bireylerin kendilerini korumaları açısından son derece önemli. Unutulmamalıdır ki, banka hesabındaki her hareketten hesap sahibi birinci derecede sorumludur.
Güven ilişkisini suistimal eden “Benim yerime şu ödemeyi alır mısın?” gibi talepler, kişiyi bir suç örgütüne yardım etme durumuna sokabilir. Kimlik bilgileri, mobil bankacılık şifreleri ve IBAN numaraları kesinlikle üçüncü şahıslarla paylaşılmamalıdır. Kendilerini savcı, polis veya avukat olarak tanıtan kişilere karşı dikkatli olunmalı ve her türlü talep resmi kanallar aracılığıyla doğrulanmalıdır.
Birçok kişinin farklı bankalarda açtığı ancak zamanla unuttuğu hesaplar, dolandırıcılar için büyük bir fırsat sunuyor. Uzmanlar, kullanılmayan hesapların kapatılmasının önemine dikkat çekerek, vatandaşları bu konuda uyarıyor. Aktif olarak kullanılmayan hesaplar üzerinden suç işlenme ihtimali oldukça yüksek olduğundan, e-Devlet veya banka uygulamaları aracılığıyla tüm hesapların kontrol edilmesi ve gereksiz olanların iptal edilmesi öneriliyor.
